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上市公司投资理财业务市场研究 —— 2018年10月报告

发布时间:2018-11-08 21:58:09 已有: 人阅读

  回看2018年的上半年,大资管行业迎来了属于自己的行业发展元年。在央行的宏观审慎与金融稳定发展委员会的统筹协调下,重新改组后的“一行”为整个金融行业建立起了以健全货币政策与宏观审慎政策为双支柱,综合考虑微观审慎、行为审慎等因素的多元目标监管制度。在这种监管机构配置下,上半年各个金融监管机构发布的各类监管条例,让大资管行业浸润在“统一监管、对外开放与回本溯源”的环境中直面转型。

  在以上监管环境下,各个资管子行业的业务管理规模出现了一定程度上的波动。截至2018年11月1日,银行理财、信托资产、保险资管、基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约125.40万亿元。其中,基金管理公司管理公募基金规模13.36万亿元,基金管理公司及其子公司专户业务规模12.33万亿元,证券公司资产管理业务规模15.28万亿元,私募基金管理机构资产管理规模12.80万亿元,期货公司资产管理业务规模约0.16万亿元。

  2011年-2018年10月,上市公司认购理财产品的热情日益高涨,2011年仅有2家上市公司认购理财产品,但是随着上市公司认购理财产品的合规性、安全性及收益水平不断得到强化,认购理财产品的上市公司数量随之逐年攀升。

  截至2018年10月,认购理财产品的上市公司已经达到1201家,这一数字已接近2015年认购公司数的2倍水平。

  从过去7年各年间上市公司认购理财产品的数量来看,也呈现连年快速上升的趋势。以2015年为例,639家上市公司一共认购7473个理财产品。截至2018年10月,经历近3年时间后,这一数量攀升到17687个。另一方面,认购金额随着被认购理财产品数量的提升而明显增加,2018年1-10月上市公司一共认购理财产品金额13254.64亿元。

  在已经公布2018年10月最新数据的3556家上市公司当中,共有420家公司购买了理财产品,它们一共分布在29个省份和直辖市。拥有已购理财产品的上市公司数量最多的五个省市依次是浙江、广东、江苏、上海、北京。其中,浙江省以82家的公司数量排名第一,占全部420家的19.52%。广东省和江苏省排名紧随其后,分别有67家和49家公司,上海和北京分别有38家和28家。

  10月份全国上市公司购买的理财产品总数为1022个。在29个省份和直辖市中,购买理财产品数量最多的五个省市依次是浙江、广东、江苏、上海、山东。其中,浙江省以167个理财产品排名第一,占全部理财产品的16.34%。广东省和江苏省排名紧随其后,分别购161个和122个,上海市和山东省购110个和79个。

  10月份全国认购理财产品的上市公司共计420家,累计认购约753.21亿元的理财产品。29个省份和直辖市中,认购理财产品金额最大的五个省市依次是浙江、广东、江苏、湖北、上海。其中,浙江省的认购金额最大,约为114.41元,占全国认购总金额的15.19%。广东省和江苏省排名紧随其后,认购金额分别约为107.91亿元和80.42亿元,湖北省和上海市的认购金额分别约为57.25亿元和52.44亿元。

  从2018年10月认购理财产品的上市公司所处行业分布格局来看,进行理财产品认购的上市公司主要集中于机械设备、医药生物、化工、电子和计算机行业,认购理财产品的上市公司家数分别为51、44、41、36和27家。

  从10月份不同行业的上市公司所认购理财产品的数量来看,进行理财产品认购的上市公司主要集中于机械设备、医药生物、电子、化工和计算机行业,认购理财产品数量分别为124、99、84、80和76个。

  从10月份不同行业的上市公司所认购理财产品的金额来看,进行理财产品认购的上市公司主要集中于机械设备、医药生物、电子、化工和非银金融行业,认购理财产品金额分别为79.02、65.67、59.59、53.62和48.70亿元。

  022个理财产品中,约49.22%为结构性存款,其次约37.48%为银行理财产品,6.65%为证券公司理财产品,其他类型产品占比很小。结构性存款占比的提升或是源于资管新规下银行表内理财向结构性存款转化的内在需求。

  1022个理财产品中,信托产品和基金专户产品的预期收益率相对最高,分别为7.30%和5.54%;通知存款产品的收益率相对最低,约1.47%。

  从10月份上市公司认购理财产品金额的区间来看,1000-5000万元金额的理财产品数量最多为517个,约占产品总数的50.59%。而金额大于5亿元的产品数量约0.68%。

  从收益率区间来看,除去未公布的产品,约89%的理财产品收益率落在3%-4%;其次是4%-5%。

  从产品期限来看,除去未公布的产品,约52.27%的理财产品期限在1-3个月;其次是3-6个月(约28.98%);约0.23%的产品期限超过1年。相对于上半年来看,10月理财产品期限明显缩短,其中或有对短期市场资金面相对紧缩的影响。

  私募的企业理财占比依旧较少,2018年10月共有2家上市公司购买了私募产品(不含信托、券商资管、公募基金专户等)2只,合计金额1亿,期限基本在1年左右。从购买金额来看,金额最大的是海信电器600060股吧),认购金额达1亿。

  目前有私募基金开始专门为企业定制理财产品,着重加码两类私募产品:1、现金管理产品,将产品进行净值化改造,投资全标准类资产,用来对标货币基金,满足极佳流动性的同时具有一定的收益优势;2、底层标的清晰的单一债权类产品,一般具有多重的担保及风控方式,在期限收益方面相较信托具备一定优势。

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